退職金と老後資金の「わからない」を、
数字とグラフに変えるところまで。

どんな相談ができますか？

50代・60代の方から特に多くいただくのは、「退職金をどこに置いておけばいいか分からない」「年金だけで暮らしていけるのか不安」「保障を見直したいけれど、何から手をつければいいのか分からない」といったご相談です。次のようなテーマを承っています。

初回の相談では何をしますか？

初回のゴールは「なんとなく不安」を具体的な数字に変えるところまでです。その場で契約を決めていただくことはありません。

1. 現在地を1枚に整理する

   収入・支出・資産・保障の現在地を、1枚の紙にまとめます。ばらばらに把握していたものが一望できる状態にします。

2. 3つの金額の目安をつくる

   ①いくら手元に置いておくか　②どこまでお金に働いてもらうことを検討できるか　③いくらまでなら使えるか。この3つをご一緒に整理します。

3. この先の家計を数字とグラフで見る

   ライフプランシミュレーションを使い、ご家庭の家計がこの先どう推移していくかをお示しします。作成したものはその日にお渡しします。

ご希望があった場合にのみ、次回以降にご提案の機会をいただいています。初回のご相談だけで終えていただいても構いません。

よくあるご質問

担当するのはどんな人ですか？

片岡 佳樹（かたおか よしき）／ファイナンシャル・プランナー

2級FP技能士、証券外務員一種。複数の保険会社と募集代理店委託契約を結ぶ乗合代理店に所属しています。大阪市淀川区に事務所を構え、これまで累計500世帯のご相談を担当してきました。現在も毎月およそ10世帯の方の、退職金と老後資金のご相談を担当しています。

この仕事をしている理由

「老後にお金で困る人をゼロにしたい」というのが、この事務所を始めた理由です。

ご相談をお受けしていて、いちばん多く出会うのは「知らない人」ではありません。むしろ逆で、本やネットや動画でよく勉強されている方です。NISAのことも、年金の繰下げのことも、言葉としてはご存じです。それでも、退職金が振り込まれた通帳を前にして、何も決められないまま半年、一年と時間が過ぎていく。そういう方に何度もお会いしてきました。

情報が足りないのではなく、情報が多すぎて、自分の家の場合はどれが当てはまるのかが分からない。これが本当の詰まりどころだと考えています。一般論としての正解はいくらでも手に入る時代ですが、「わが家はどうすればいいか」という答えだけは、どこにも落ちていません。

ですから、ご相談では新しい知識をお伝えすることを目的にしていません。すでにお持ちの知識を、ご家庭の数字の上に並べ直して、「では、いくらをどこに置くか」というところまで一緒に降ろしていきます。判断ができる状態にして初めて、勉強した時間が生きると思っているからです。

もうひとつ大切にしているのは、長くお付き合いできることです。転勤や異動がありませんので、10年後、20年後も同じ担当者にご相談いただけます。お金の話は、一度整理して終わりではありません。ご家族の状況も、制度も、その都度変わっていきます。そのたびに気軽に「これ、どうしたらいい？」と聞ける相手でありたいと思っています。

相談は完全予約制で、朝9時から夜21時まで、土日祝も承っています。淀川区の事務所での対面と、Zoomでのオンラインのどちらでも大丈夫です。まずは現在地を1枚に整理するところから、ご一緒させてください。

発信しています

退職金・年金・お金の置き場所について、note で記事を書いています。→ note（カタオカ｜FP）

事務所の情報

事務所名

片岡FP事務所

担当

片岡 佳樹（2級FP技能士／証券外務員一種）

所在地

〒532-0012　大阪府大阪市淀川区木川東1丁目1-18 ルミエールB-1

最寄り

西中島南方駅から徒歩10分／新大阪駅から徒歩20分

営業時間

9:00〜21:00（土日祝も対応・完全予約制）

ご予約方法

ウェブの予約フォーム／公式LINE（お電話でのご予約・お問い合わせは承っておりません）

相談方法

事務所での対面／オンライン（Zoom・全国対応）

相談料

初回無料（60分程度）

ご予約

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